Уважаемые жители Алтайского края!


Мы помогаем тем, кто не может самостоятельно выпутаться из паутины кредитных долгов, выстоять в борьбе с финансовыми спекулянтами, коллекторами, судами


Центробанк рассказал о новых видах финансового мошенничества

Иллюстрация из интернета

В Центробанке сообщили «Известиям», что в 2019-м онлайн-пирамиды чаще всего использовали обещания вкладывать средства в биткоины. Кроме того, как  отмечают в пресс-службе регулятора, в прошлом году появились и новые уловки для привлечения граждан, например, инвестирование в строительство домов с помощью 3D-принтеров или круизную путевку. А для большей правдоподобности строители пирамид начали обещать доходность, «подсчитанную» до десятых и сотых процента.

Деньги на воздух

Как прогнозировали регулятор и эксперты, крупных пирамид вроде «Кэшбери», которую выявили в 2018 году, в России уже не появится.  Наиболее  крупной  схемой такого рода в прошлом году называют  AirBitClub,  которая  привлекала средства клиентов для выпуска криптовалюты и возможности заработать на изменившемся курсе. Однако в реальности получить деньги можно было, только если участник мог реализовать внутреннюю валюту своим друзьям по несчастью. По экспертной оценке, в пирамиду удалось вовлечь порядка 60 тыс. человек, а сумма их вложений превысила 500 млн руб.

Недавний успех биткоинов заметно облегчил задачу мошенникам. Отсутствие национального и глобального надзора за криптосферой делает ее Клондайком для создания самых изощренных недобросовестных проектов, в том числе финансовых пирамид.  

 Мошенники сами создают тренды на финансовом рынке

В прошлом году начали распространяться и новые схемы привлечения людей в финансовые пирамиды.

«Мошенники не отстают от трендов, а иногда сами их создают и раскручивают, используя при этом нестандартные решения. Например, в 2019-м создатели пирамид активно начали привлекать средства граждан для инвестиций в строительство жилых домов с помощью 3D-принтеров», — рассказал «Известиям» директор департамента противодействия недобросовестным практикам Центробанка Валерий Лях.

При этом такая технология действительно существует. За рубежом уже есть крупные проекты, однако ни о какой реальной деятельности в случае с мошенниками речи, естественно, не идет, пояснил эксперта по финансовому мошенничеству Олег Анисимов.

Еще одна свежая уловка — предложение приобрести путевку на круизные путешествия по цене на 50% ниже рынка.

«Для получения такой опции человеку надо было ежемесячно переводить на счет организатора не менее $100 и привлечь не менее пяти друзей или знакомых. За каждого нового участника сверх оговоренных пяти были обещаны начисления на личный счет процента от их взносов. При соблюдении всех условий через год клиент мог претендовать на получение дешевой путевки. Банк России выявил несколько таких пирамид. По оценкам, в каждую из них организаторы привлекли около 500 человек», — рассказали в пресс-службе регулятора.

Одна из компаний была якобы зарегистрирована в США, поэтому переводы должны были осуществляться в американской валюте. При этом в личном кабинете на счет клиента зачислялись некие «круизные доллары» или «внутренние баллы».

«Сложность выявления схемы была еще и в том, что люди, связываясь с подобными структурами, изначально настроены на длительное ожидание — мошенники неслучайно оговаривают получение услуги или товара такими широкими временными рамками. Пока идет время, пирамида растет, а организаторы — даже при наступлении обещанного срока — придумывают, как еще затянуть время. Зачастую люди начинают бить в колокола, жаловаться, когда организаторы успели собрать деньги и скрыться», — пояснили в Центробанке.

Инвестируй в соседа

По матричной схеме (когда новый участник пирамиды должен  привлечь еще несколько участников) была выстроена пирамида на Дальнем Востоке, но там для достоверности и солидности использовалась еще и региональная специфика.

«В прошлом году рекламировалась финансовая пирамида, которая предлагала «инвестиции» в быстрорастущую экономику соседних государств (прежде всего Китая) — в сферу производства питания, товары повседневного спроса, комплектующие для электротехники, электронику, недвижимость. Компания позиционировала себя как международную инвестиционную платформу, созданную на основе иностранной логистической компании», — сообщили в пресс-службе Центробанка.

Организаторы предлагали доходность до 1% в день, срок инвестиций — 12 месяцев, а минимальная сумма вложений — всего 5 тыс. руб. При этом стать инвестором было возможно только по личному приглашению партнера компании.

Кроме того, в прошлом году для придания достоверности мошенники начали в рекламе указывать доходность, «подсчитанную» до десятых и сотых процента, предупредили в регуляторе. Например, некая организация, якобы зарегистрированная в Великобритании, обещала, что инвестиции принесут 87,6% дохода. Правда, граждане, которые попались на этот крючок, деньги свои вернуть не смогли, добавили в Центробанке.

При этом повышение финансовой грамотности населения пока мало сказалось на его защищенности от пирамид. Во-первых, мошенники разрабатывают свои схемы с расчетом на достаточно грамотных людей. Во-вторых, строители пирамид нередко организуют «обучающие» курсы, на которых вкладывают людям те знания, которые выгодны им самим.

Поделиться

Хотите получить бесплатную консультацию прямо сейчас? Оставьте номер Вашего телефона - наш юрист перезвонит Вам!


Похожие новости

Отзывы о работе нашей команды

Наши информационные партнеры